Всё о финансовой грамотности

Что такое дроп?

Дроп — это подставное лицо, которое помогает мошенникам проводить операции. Хотя сами дропы часто не имеют преступных намерений, они играют роль помощников преступников, обеспечивая выполнение различных действий.

Зачем нужны дропы?

Основное назначение дропа — помощь преступникам в обходе мероприятий контроля. Сегодня наиболее распространено использование дропов в банковских операциях. Например, после кражи денег у жертвы преступнику опасно переводить средства прямо на свою карту, так как это быстро приведет к блокировке и разоблачению. Поэтому мошенники привлекают подставных лиц - дропов, чтобы те предоставляли свои банковские карты для транзита денег или снятия наличных.

Типичные операции, для которых используют дропов:

• Предоставление карты для транзитных переводов;
• Обналичивание средств;
• Пополнение счетов;
• Оформление документов и кредитов;
• Курьерские услуги (получение/отправка посылок).

Почему дропы вызывают опасения?

Одна из главных проблем заключается в том, что дропы используются для финансирования преступлений, включая террористические акты. Люди, привлекаемые в качестве дропов, зачастую не осознают последствий своего участия, хотя они несут реальную уголовную ответственность.

Кто становится дропом?

Чаще всего в дропы попадают:

• Молодежь, ищущая легкий заработок;
• Нуждающиеся люди, оставшиеся без средств к существованию;
• Маргиналы, готовые за деньги оформлять карты и счета;
• Любители криптовалют, стремящиеся обойти банковские процедуры контроля.

Некоторые становятся дропами случайно, выполняя просьбы незнакомцев перевести деньги дальше. Такие переводы также являются опасной практикой.

Ответственность за участие в дропах

Помимо блокировки счетов, существуют серьезные юридические последствия:

• Статья 187 УК РФ предусматривает наказание за дроп – до 6 лет лишения свободы
• Статья 172 УК РФ за незаконную банковскую деятельность (до 4 лет лишения свободы);
• Нарушение налогового законодательства грозит лишением свободы до 6 лет;
• Также существует вероятность серьезного наказания (до 10 лет) за участие в мошенничестве;
• Кроме этого, карты и счета дропов будут довольно быстро блокированы банками.

Будьте внимательны!

Если к вам обратились с просьбой помочь в переводе денег через ваш счет или вашу карту – откажитесь!
Не стоит портить себе жизнь участием в сомнительных преступных схемах и становиться часть цепочки по переводу похищенных у граждан, денег.

Если вы не знаете, как поступить, сомневаетесь в правильности выбора – обратитесь в Банк